近期，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。5月27日，山西省處置非法集資領導組辦公室發(fā)布風險提示，廣大金融消費者要提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產(chǎn)安全。
冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有三種。
手法一：不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。
手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者，誘導其點擊虛假鏈接或者利用視頻會議軟件，從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。
手法三：不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，謊稱消費者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄，被列入“征信黑名單”，如要“修復征信”，需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬，不法分子迅速轉移資金并藏匿。
這些詐騙手法均利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。在此提醒，金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務，也不會與消費者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財?shù)取盎乜钋馈保粫ㄟ^QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。消費者要提高警惕，加強個人信息保護，謹防上當受騙。發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失，要及時報案。
